투자자산운용사 요약 PART3-1. 직무윤리
파트3에서는 50문제가 출제됩니다. 금융상품의 판매과정 4단계 암기, 준법감시인의 의무 정도가 자주 출제됩니다. 1. 직무윤리의 필요성 직무윤리가 필요한 이유 : 생산성 향상, 신용획득, 거래비용 절감 등 금융에서 더 강조되는 이유 : 비대면거래, 원본손실가능성 등 2. 직무윤리 적용대상 : 투자권유인력, 전문자격증 보유자 외 업무에 관련된 자 모두 3. 금융투자회사 표준윤리준칙 고객에 대한 원칙 : 신의성실, 고객우선 본인에 대한 원칙 : 준혁독품사(준법의무, 자기혁신의무, 독립성유지, 품위유지 의무, 사적이익추구금지 의무) 회사에 대한 원칙 사회에 대한 원칙 : 주주가치 극대화, 시장질서존중, 사회적 책임 4. 금융투자업 직무윤리 기본원칙 : 신의성실, 고객우선 법률에 의거한 윤리원칙 : 이해상충방지..
2022. 12. 20.
투자자산운용사 요약 PART2-3. 투자분석기법
투자분석기법에는 크게 기본적 분석, 기술적 분석, 산업분석이 있다 기본적 분석 = 재무비율, 현금흐름 등을 통한 주식의 내재가치 분석 기술적 분석 = 차트상 추세와 전환, 거래량 분석 등을 통한 분석 산업 분석 = 유망한 산업군 등을 분석하여 주식종목 발굴 이번 과목은 가치평가 공식, 재무비율 구분, 레버리지 분석 등을 달달 외워야 한다. 자주 나오는 테마니까 나머지 부분도 암기를 게을리하면 안된다. 1. 기본적 분석 - 가치평가와 현금흐름 기본적 분석의 원칙 : 증분기준, 세후기준, 간접적 효과도 포함함 가치평가(현재가치) 공식 $$ PV=\frac{S}{(1+YTM)^{n}} $$ (P=주식의 가치, S=미래의 현금흐름, YTM=만기수익률) 너무 중요한 공식이다. 주식뿐만 아니라 부동산, 채권 등 현..
2022. 12. 12.
투자자산운용사 요약 PART1-3. 부동산관련상품
이번장은 주식, 채권 같은 전통적인 자산이 아닌 대안투자상품으로서 부동산이 어떤 특성을 갖는지 공부해봅니다 읽고 이해하면 암기에는 큰 부담이 없음. 부동산 공부, 경기변동, 도시계획, 리츠, 가치평가중 감정평가 3방식 정도를 중점적으로 보면 된다. 1. 부동산의 개념 한번 읽고 넘어가면 된다 2. 부동산과 동산의 법률적 차이 부동산 : 등기 공시, 저당권 설정, 질권X 동 산 : 점유, 선위취득 인정, 저당권X 용익물권(지상권, 지역권, 전세권)은 부동산에만 적용됨 3. 부동산의 자연적, 인문적 특성 부동성(못움직임-국지화)과 부증성(가격비탄력적, 희소성의 차이 이해 필요 4. 부동산의 권리 제한물권 : 용익물권(지상권, 지역권, 전세권) 및 담보물권(유치원,질권,저당권) 부동산만이 가질 수 있는 권리 ..
2022. 12. 1.
