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투자자산운용사6

투자자산운용사 요약 PART2-2. 해외증권 투자운용, 투자전략 이번 시간은 해외증권의 투자운용, 투자전략에 대해 배워봅시다. 1. 국제분산투자의 개념 자산 간 상관관계가 낮을수록 분산투자이익이 늘어난다 잘 분산된 포트폴리오는 비체계적 위험을 0으로 만든다 환율변동은 단기적 영향O, 장기적으로는 영향X 2. 국가주가지수, 국제주가지수 대한민국은 MSCI에서 EM(이머징마켓), FTSE에서 DM(선진시장)으로 분류된다 MSCI는 달러로 표시되어 미국투자자에게 적합 * 전세계의 거대한 인덱스펀드들이 거의 대부분 MSCI 지수를 추종하기 때문에 우리나라가 EM이 아닌 DM(선진시장)으로 편입될 경우 한국증시에 많은 유동성이 공급되어 한국 주식의 가치가 높아질 것이라는 게 중론이다. 외인 문턱 낮춘 금융당국, MSCI 선진국 지수 편입 ‘한발’ 금융당국이 코리아디스카운트 해.. 2022. 12. 5.
투자자산운용사 요약 PART2-1. 대안투자운용 및 투자전략 대안투자자산이란? 주식이나 채권 같은 전통적인 투자자산이 아닌 자산을 의미하는데 대표적으로 부동산, 상품(commodity), 사모펀드와 헤지펀드 등이 있다. 이번 장에서는 대안투자자산의 종류에는 무엇이 있고 어떤 특징을 갖고 있는지, 투자전략은 어떻게 세우는지 알아본다. 1. 대안투자상품 개요 전통적 투자상품과 낮은 상관관계를 보임 보통 투자기간이 길고, 환매금지기간이 있을 수 있음 위험성이 높아 운용시 전문성이 필요 2. 부동산 투자분석의 종류 비율분석과 현금흐름 분석이 있다 현금흐름 분석 : NPV>0, PI>1, IRR>k이면 투자가능 파트 1-3와 비슷한 내용을 보인다 (아래 링크 참조 ↓ ↓ ↓) 그래서 보통 투자자산운용사 공부시 파트1-3 부동산을 먼저 공부한 다음 파트2-1 대안투자상품을 .. 2022. 12. 4.
투자자산운용사 요약 PART1-3. 부동산관련상품 이번장은 주식, 채권 같은 전통적인 자산이 아닌 대안투자상품으로서 부동산이 어떤 특성을 갖는지 공부해봅니다 읽고 이해하면 암기에는 큰 부담이 없음. 부동산 공부, 경기변동, 도시계획, 리츠, 가치평가중 감정평가 3방식 정도를 중점적으로 보면 된다. 1. 부동산의 개념 한번 읽고 넘어가면 된다 2. 부동산과 동산의 법률적 차이 부동산 : 등기 공시, 저당권 설정, 질권X 동 산 : 점유, 선위취득 인정, 저당권X 용익물권(지상권, 지역권, 전세권)은 부동산에만 적용됨 3. 부동산의 자연적, 인문적 특성 부동성(못움직임-국지화)과 부증성(가격비탄력적, 희소성의 차이 이해 필요 4. 부동산의 권리 제한물권 : 용익물권(지상권, 지역권, 전세권) 및 담보물권(유치원,질권,저당권) 부동산만이 가질 수 있는 권리 .. 2022. 12. 1.
투자자산운용사 요약 PART1-2. 금융상품 아직까지는 단순암기입니다. 그래도 PART2에 나오는 잡다하고 지루한 법조문에 비하면 아무것도 아닙니다 아직 워밍업 단계이기 때문에 여기서 지치시면 안됩니다 ^^ 참고로, 여기 나오는 금융상품들은 경제나 금융 뉴스에서 너무나 자주 나옵니다. 그러니 개념을 잘 이해해두시면 삶에 도움이 됩니다, 언젠가는 ㅎㅎ PART 1. 금융상품 및 세제 과목 2. 금융상품 1. 금융기관의 분류 특수은행 종류 암기 : 한국수출입은행, 농협중앙회, 수협중앙회 상호저축은행과 신용협동기구(조합원) 구분, 우체국은 서민금융기관 X 2. 개인종합자산관리계좌(ISA) 가입요건 : 만 19세이상 → 비과세종합저축 가입조건(만65세 이상)과 헷갈리면 안됨 비과세한도 : 일반형은 200, 나머지는400 유형별로 투자가능상품 구분 중요 :.. 2022. 11. 30.
투자자산운용사 요약 PART1-1. 세제관련 법류 / 세무전략 투자자산운용사 요약노트 공유합니다 이번 33회 시험을 치고 기억들이 날아가기 전에 요약노트 전체적으로 써보려고 합니다 합격후기를 보면 회사병행해서 2주컷이라는데 막상 수험서 펼쳐보면 헉 합니다. 어려운 시험은 아니지만 직관적으로 이해되는 부분이 적어서 외워도 외워도 계속 휘발돼서 정말 답답한 시험입니다. 참고로, 그런 분들은 없으시겠지만 이 블로그로만 공부하진 마시고, 투운사 시험은 다가오는데 회사 출근은 해야하고 그럴 때, 제 블로그 띄워놓고 몰래몰래 공부하는 용도로 쓰시기 바랍니다 ^^ PART 1. 금융상품 및 세제 과목1. 세제관련 법규 및 세제전략 1. 조세의 분류 그냥 읽고 넘어가세요. 공시송달 효력 : 공고일로부터 14일 3대국세 종류(소득세, 법인세, 부가가치세) 정도만 외우세요 2. 납세.. 2022. 11. 29.
시험 접수 완료 첫 단추를 잘 꿰보자 근데 은근 양이 많다 ^^; 2022. 11. 1.